В России могут ужесточить условия переводов с карты на карту

оплата картой

Банк России может усилить борьбу с нелегальными переводами с карты на карту, ужесточив контроль над ними.

Сообщается, что пока регулятор опрашивает рынок, но в неофициальных беседах с банкирами советует им сократить объем таких платежей. С одной стороны, ЦБ предлагает более контролируемый вариант – через систему быстрых платежей (СБП), с другой, – лишает в очередной раз банки одного из источников комиссионного дохода, пишет издание “Коммерсантъ”.

ЦБ разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций. Требуется указать ограничения и лимиты по таким операциям, параметры их мониторинга, применяемые способы выявления “дропперов”, механизмы контроля таких платежей. ЦБ также запросил реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.

Как объяснили в ЦБ, задачи минимизации таких транзакций нет. В Центробанке хотят выявить лучшие практики и подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками. “Коммерсантъ” отмечает, что незадолго до этого запроса ЦБ опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса.

Некоторым участникам финансового рынка пришлось отказаться от платежной услуги P-2-P-переводов. Так, РНКО “Платежный центр” отменит возможность перевода с карты на карту на всех интернет-страницах. Управляющий RTM Group Евгений Царев считает, что мошенники активно используют переводы с карты на карту. Центробанку проще контролировать движение денег через Систему быстрых платежей (СБП), поскольку у него есть информация о номере телефона и устройстве клиента.

Псссс..!! Если вам понравилcя этот материал, подписывайтесь на наши странички в «Фейсбук», «Вконтакте» или «Твиттер» и следите за последними обновлениями.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: