Банк России лишил АО «Киви Банк» лицензии на проведение банковских операций. Этот банк является оператором электронных кошельков Qiwi Кошелёк, системы денежных переводов Contact и платёжных решений для бизнеса Qiwi Business.
Регулятор выявил, что «Киви Банк»:
- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ РФ;
- систематически нарушал законодательство по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма;
- открывал Qiwi-кошельки с использованием персональных данных физических лиц без их ведома.
«Киви Банк» не предпринимал «эффективных мер» для снижения рисков, поэтому ЦБ РФ принял решение отозвать лицензию и сообщил в правоохранительные органы о предположительно криминальных операциях компании.
Деятельность «Киви Банка» была связана с проведением высокорисковых операций, которые помогали физическим лицам осуществлять расчёты с теневым бизнесом, включая перевод средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и так далее, а также поиском новых способов уклонения от ограничений, введённых регулятором.
Банк России (Агентство по страхованию вкладов) вернёт вкладчикам Qiwi суммы вкладов до 1,4 миллиона рублей на одного вкладчика. Qiwi временно приостановила возможность пополнения кошельков и переводов со счёта на счёт. Многие россияне активно использовали Qiwi для пополнения кошельков в Steam.
