Согласно сообщению «РИА Новости», российские банки получат право блокировать переводы больших сумм самим себе через систему быстрых платежей (СБП). Это решение было принято Центробанком России с целью борьбы с мошенничеством.
Суть нововведения
Теперь, если клиент решит перевести крупную сумму денег (превышающую 50 тысяч рублей) на собственный счёт в другой банк через СБП, банковская система сможет остановить такую транзакцию, расценив её как потенциально мошенническую. Эта мера направлена против схем, используемых преступниками, которые уговаривают пользователей собрать свои накопления на одном счёте перед кражей средств.
Однако важно отметить, что блокировка произойдет лишь тогда, когда после перевода клиенту потребуется отправить полученные деньги третьему лицу, с которым ранее не осуществлялись денежные операции в течение последних шести месяцев.
Таким образом, перевод большой суммы сам по себе не станет поводом для блокировки, но последующее перечисление третьим лицам будет внимательно изучено банком.
Дополнительные меры предосторожности
Кроме того, финансовые организации планируют применять дополнительные критерии оценки рисков при совершении операций. Подозрения могут вызвать ситуации, когда:
- Клиент недавно заменил свою SIM-карту и использовал новый телефонный номер для аутентификации в банковской системе.
- Пользователь подключается к сети через провайдеров, редко встречающихся среди клиентов банка (например, зарубежных операторов связи).
Эти факторы будут учитываться системой мониторинга транзакций наряду с обычными показателями активности клиента.
Следующие шаги
Центральный Банк России обещает в ближайшем будущем выпустить соответствующий документ, детально прописывающий новые правила идентификации сомнительных денежных переводов. Точная дата вступления закона в силу пока неизвестна, однако работа над новым порядком активно ведётся специалистами регулятора.
Таким образом, данная инициатива является частью комплексного подхода государства к повышению уровня защищённости банковских операций россиян.
